ЧАСТЬ 4. ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ МОШЕННИЧЕСТВУ И НЕЗАКОННЫМ ОПЕРАЦИЯМ (AML & ANTI-FRAUD POLICY)

Платформа APEXGRADE (apexgrade.fun) · Редакция от 17 октября 2026 г.

Настоящая Политика противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма и финансовому мошенничеству (далее — «Политика AML / Anti-Fraud») является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения и определяет комплекс мер, направленных на предотвращение использования программно-аппаратного комплекса APEXGRADE (apexgrade.fun) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, кардинга, транзитного обмена средств и совершения иных противоправных финансовых операций.

1. Общие положения и правовой статус

1.1. Платформа APEXGRADE представляет собой развлекательный симулятор открытия виртуальных контейнеров («кейсов») и алгоритмических мини-игр, функционирующий на основе предоставления неисключительной лицензии. Платформа не является кредитной организацией, банком, профессиональным участником рынка ценных бумаг, криптовалютной биржей или пунктом обмена валют.

1.2. Администрация придерживается принципа «нулевой терпимости» к любым формам финансового мошенничества, легализации незаконных средств и злоупотреблениям функционалом Платформы.

1.3. Совершая акцепт Пользовательского соглашения, Пользователь гарантирует, что используемые им для пополнения баланса денежные средства или цифровые активы имеют легальное происхождение, принадлежат ему на праве законной собственности и не связаны с осуществлением какой-либо преступной деятельности.

2. Запрещенные финансовые операции

Категорически запрещается использовать учетную запись, внутрисистемный баланс (Apex Coins), инвентарь Платформы и подключенные платежные шлюзы для:

• совершения транзитных финансовых операций (внесения денежных средств с целью их последующего вывода или уступки прав на виртуальные объекты без реального использования функционала симуляторов);
• использования скомпрометированных, утерянных, украденных или принадлежащих третьим лицам банковских карт, счетов Системы быстрых платежей (СБП), электронных и криптовалютных кошельков (кардинг и несанкционированные списания);
• ввода и легализации цифровых активов (криптовалюты), имеющих высокий уровень риска (High-Risk AML Score) по данным систем блокчейн-аналитики (KYT), либо связанных с теневыми маркетплейсами, миксерами, программным обеспечением вымогателей и санкционными адресами;
• искусственной накрутки бонусных балансов, реферальных вознаграждений, использования мультиаккаунтов и автоматизированных скриптов (ботов) с целью извлечения гарантированной финансовой выгоды из маркетинговых акций Платформы.

3. Правило обязательного целевого использования (Wager / Запрет транзита)

3.1. Все приобретаемые Пользователем предоплаченные внутрисистемные расчетные единицы (баланс / Apex Coins) предназначены исключительно для интерактивного взаимодействия с симуляторами Платформы («Серийные кейсы», «Апгрейдер скинов», «Воздушный рейд» / Crash).

3.2. Формирование заявки на передачу виртуального предмета во внешнюю среду Steam либо на возмездную уступку прав требования предмета через партнерские P2P-сервисы и платежные шлюзы технически доступно исключительно при условии 100% (стопроцентного) целевого задействования (отыгрыша) суммы пополнения в алгоритмических симуляторах Платформы.

3.3. Попытки инициировать вывод средств или передачу предметов немедленно после пополнения баланса без фактического участия в игровых сессиях расцениваются системой антифрода как транзитная операция и автоматически блокируются.

4. Процедуры верификации и проверки транзакций (KYC / KYT)

4.1. Администрация Платформы придерживается принципа минимизации данных и не запрашивает у Пользователей избыточные персональные документы (паспорта, ИНН) на этапе базовой регистрации, перекладывая первичную идентификацию платежного инструмента на сертифицированные платежные агрегаторы и шлюзы, обеспечивающие обработку платежей по стандартам безопасности PCI DSS.

4.2. Все входящие и исходящие криптовалютные и электронные транзакции могут подвергаться автоматическому скринингу на предмет оценки рисков (KYT-анализ).

4.3. В случае выявления платежным шлюзом или Службой безопасности Платформы подозрительной активности, аномальных паттернов поведения, резкой смены геолокации, использования подозрительных IP-адресов или поступления уведомлений о спорных операциях (чарджбеках) от банков-эмитентов, Администрация вправе инициировать процедуру углубленной проверки. В рамках проверки у Пользователя может быть запрошено подтверждение владения платежным инструментом через защищенный интерфейс обслуживающего платежного агрегатора.

5. Полномочия Администрации и меры реагирования

5.1. При выявлении признаков нарушения положений настоящей Политики AML / Anti-Fraud, попыток мошенничества или отмывания средств Администрация в одностороннем порядке имеет право:

• приостановить исполнение любых заявок на передачу виртуальных предметов или партнерских выплат на срок проведения технического расследования и проверки службой безопасности (но не более чем на 14 (четырнадцать) рабочих дней);
• заблокировать учетную запись Пользователя на Платформе временно или бессрочно;
• аннулировать результаты игровых сессий и списать внутрисистемный баланс, сформированный в результате использования незаконно полученных средств или эксплуатации программных уязвимостей;
• передать технические логи аккаунта (включая IP-адреса, User-Agent, историю транзакций и сетевые идентификаторы) в правоохранительные органы и службы безопасности платежных систем для проведения расследования.